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Erbe anlegen:
Ihr finanzieller Fahrplan für eine sorgenfreie Zukunft
Veröffentlicht am 08.08.2024
Ein plötzliches Erbe bedeutet für viele Menschen ein unerwarteter Geldsegen. Was mit dem Erbe nun geschehen soll, darüber haben sich die meisten Angehörigen im Vorfeld keine Gedanken gemacht. Der heutige Artikel soll daher interessante Fakten und wertvolle Tipps rund um die Themen Nachlass, Steuern und die besten Anlagemöglichkeiten liefern.
Das Wichtigste in Kürze:
- Im Jahr 2023 gab es in Deutschland allein über 133.000 Erbschaften
- rund 79.500 € erben die Deutschen im Mittel
- bereits ab 100.000 € spricht man von einem „Großerbe“
- ein Erbe wird wie jedes Einkommen vom Staat besteuert (jedoch gibt es Freibeträge!)
- bei über 5,90 % Inflation im vergangenen Jahr sollte der Nachlass möglichst renditestark und nachhaltig investiert werden
Ein Erbe ist mehr als nur Vermögen – es ist das Echo vergangener Lebenswege, das uns neue Wege öffnet. In der Stille des Übergangs liegt die Herausforderung, Erinnerungen in sinnvolle Zukunft zu verwandeln. Und so tragen Erben häufig auch die Verantwortung, vernünftig und nachhaltig mit dem hart erarbeiteten Nachlass umzugehen. Sie haben häufig die Qual der Wahl: Auf dem Sparbuch parken? Schulden abbezahlen oder lieber renditestark anlegen? Der Umgang mit einem Erbe ist sicherlich genauso spannend, wie dessen Erhalt und steuerliche Behandlung.
Erfahren Sie in diesem Artikel daher mehr über den Weg zum Erbe, wann und wie Sie jenes erhalten und wie Sie Ihre Erbschaft am besten anlegen. Erfahren Sie mehr über die folgenden Themen:
Inhalt
- 1. Die große Chance eines Erbes
- 1.1. Was sind die ersten Schritte nach Erbfall?
- 1.1.1. Bewertung
- 1.1.2. Miterben
- 1.1.3. Erbschaftssteuer
- 1.2. Wann und wie erhalte ich mein Erbe?
- 1.3. Was sind meine (finanziellen) Ziele mit dem Erbe?
- 1.1. Was sind die ersten Schritte nach Erbfall?
- 2. Was ist die beste Anlagestrategie für Vermögen aus einer Erbschaft?
- 2.1. Traditionelle Methoden (Sparkonten & Tagesgeld)
- 2.2. Renditestarke Varianten (Aktien, ETFs & Fonds)
- 3. Erbe selbst anlegen oder von Profis beraten lassen?
- 4. Unsere erfolgreichsten Portfolios für Ihr Geld aus dem Erbe
- 4.1. Modern Value
- 4.2. Best of Funds
- 4.3. Asset Protect
- 5. Fazit: Investieren Sie Ihre Erbschaften mit Estably clever in verschiedene Anlageklassen
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1. Die große Chance eines Erbes
Ein Erbe ist eine große Chance, die viele Türen öffnen kann. Es bietet die Möglichkeit, finanzielle Sicherheit zu erlangen und langgehegte Träume zu verwirklichen. Erben können das Vermögen nutzen, um Ihr Leben und das Ihrer Lieben positiv zu beeinflussen.
„Erben ist der Beginn einer neuen finanziellen Reise.“
Und so werden mit dem Geerbten am häufigsten die folgenden Wünsche und Pläne verwirklicht:
- Schulden tilgen: Viele Erben nutzen das erhaltene Vermögen, um bestehende Schulden zu begleichen und so ihre finanzielle Situation zu verbessern.
- Immobilien kaufen oder renovieren: Oftmals wird das geerbte Kapital in den Kauf einer Immobilie investiert oder eine bestehende Immobilie wird renoviert.
- Ausbildung und Weiterbildung: Um für sich selbst oder die Kinder eine gute Ausbildung oder Weiterbildung zu finanzieren.
- Reisen und Erlebnisse: Manche Erben erfüllen sich langgehegte Reisewünsche oder besondere Erlebnisse, die sie sich vorher nicht leisten konnten.
- Altersvorsorge: Das Erbe wird in Altersvorsorgeprodukte investiert, um für die Zukunft abgesichert zu sein.
- Sparen und investieren: Erben legen oft einen Teil des Vermögens auf Sparkonten oder investieren es in Aktien, ETFs, Fonds oder andere renditestarke Anlagen.
Und was wird am häufigsten geerbt? Spannenderweise ergab eine Umfrage der Berliner Morgenpost aus dem Jahre 2023, dass die Deutschen am häufigsten Geld erben (75,2 %) und mit großem Abstand selbstgenutzte Immobilien (29,8 %), beziehungsweise Wertpapierdepots mit Aktien und anderen Wertpapiere (12,8 %), aber im schlimmsten Fall auch Schulden und Verbindlichkeiten (4,3 %). Speziell im letzten Fall können und sollten Sie das Erbe ausschlagen.
Nun stellt sich die Frage: Wie verläuft eine Erbschaft genau ab, was bedeutet die gesetzliche Erbfolge und welchen Einfluss hat ein Testament? In den folgenden Abschnitten werden wir daher detailliert die ersten Schritte nach einem Erbfall durchleuchten und Ihnen zeigen, wie Sie Ihr Erbe erhalten und absichern können.
1.1. Was sind die ersten Schritte nach Erbfall?
Der Erbfall ist eingetreten und plötzlich stehen Sie vor wichtigen Entscheidungen. Wie geht es jetzt weiter? Die ersten Schritte sind entscheidend: Von der Bewertung des Nachlasses über rechtliche Fragen zum Erbrecht und der Erbschaftssteuer bis hin zur Klärung mit Miterben. Wir begleiten Sie nun Schritt für Schritt zum Erbe:
- Sterbeurkunde einholen
- Erbschein beantragen
- Testament prüfen lassen
- Nachlassverzeichnis erstellen
- Bewertung des Nachlasses
- Erbenfeststellung
- Gesetzliche Fristen beachten
- Erbschaftssteuererklärung abgeben
- Rechtsberatung einholen
- Vermögensübertragungen durchführen
Den Punkten „Bewertung des Nachlasses“, „Erbenfeststellung“ sowie „Erbschaftssteuer“ sollten Sie insgesamt die größte Aufmerksamkeit schenken, weshalb wir auf diese im Folgenden noch genauer eingehen möchten.
1.1.1. Bewertung
Die Bewertung eines Erbes umfasst Geld, Sachwerte und Verbindlichkeiten. Der Wert zum Zeitpunkt des Erbfalls ist entscheidend für die Erbschaftssteuer und die Verteilung. Bei Kapital auf Konten ist die Bewertung klar, bei Aktien zählen die Kurse am Todestag. Sachwerte wie Schmuck oder Immobilien erfordern oft Gutachten oder Vergleichswerte. Schulden mindern den Nachlasswert. Erben sollten eine genaue Vermögensaufstellung machen, um ein klares Bild des Erbes zu erhalten und mögliche Pflichtteile sowie Steuerlasten korrekt zu ermitteln.
1.1.2. Miterben
Wenn ein Erbe ansteht, stellt sich oft die Frage, wer sonst noch Ansprüche auf den Nachlass hat. Zunächst sollten Sie prüfen, ob ein Testament oder Erbvertrag existieren, da diese Dokumente die Erbfolge klar regeln können. Fehlt eine solche Regelung, tritt die gesetzliche Erbfolge in Kraft. Hierbei bestimmt das Bürgerliche Gesetzbuch (BGB), wer als Miterbe infrage kommt. Verwandte ersten Grades, wie beispielsweise Kinder und Ehepartner, sind in der Regel vorrangig.
Wenn der Erblasser keine direkten Nachkommen hinterlässt, kommen auch Verwandte weiteren Grades ins Spiel. Eine genaue Prüfung der gesetzlichen Erbfolge und die Klärung möglicher Erbansprüche der Miterben sind daher essenziell, um den Nachlass korrekt zu verteilen.
1.1.3. Erbschaftssteuer
Die §§ 15 und 16 des Erbschaftsteuer- und Schenkungsteuergesetz (ErbStG) regeln zunächst die Freibeträge, in deren Grenzen keinerlei Erbschaftssteuer anfällt:
- Ehegatten sowie eingetragene Lebenspartner: 500.000 €
- Kinder sowie Stiefkinder: 400.000 €
- Enkel, deren Eltern verstorben sind: 400.000 €
- Enkel, deren Eltern noch leben: 200.000 €
- Urenkel, Eltern sowie Großeltern: 100.000 €
- Geschwister und deren Kinder: 20.000 €
- Stiefeltern, Schwiegerkinder und Schwiegereltern: 20.000 €
- Geschiedene Ehegatten und getrennte Lebenspartner: 20.000 €
- alle übrigen Erben: 20.000 €
Für jegliche Erbschaften, die oberhalb der geltenden Freibeträge liegen, wird die Erbschaftssteuer je nach Steuerklassen berechnet (Steuerklasse I: z.b. Ehepartner und Kinder, Steuerklasse II: z.b. entferntere Verwandte wie Geschwister, Steuerklasse III: alle übrigen, die nicht mit dem Erblasser verwandt sind).
Unser persönlicher Tipp für Sie:
„Nutzen Sie alternativ Schenkungen zu Lebzeiten, um Steuern zu sparen. Durch die alle zehn Jahre geltenden Freibeträge können Sie Vermögen(santeile) steuerfrei übertragen. So kann das Geld bereits langfristig und renditestark vom Beschenkten (potenziellen Erben) angelegt werden, während Sie die Steuerlast erheblich reduzieren. Wir von Estably bieten Ihnen hierfür eine große Auswahl an attraktiven Anlageoptionen und stellen Ihnen diese gern kostenlos und unverbindlich vor!“
Estably Vermögensverwaltung AG
Schaanerstrasse 29
9490 Vaduz
Liechtenstein
1.2. Wann und wie erhalte ich mein Erbe?
Der Erhalt des Erbes selbst erfolgt nach der Ermittlung und Bewertung des Nachlasses sowie der Klärung der Erbfolge. Nachdem alle Formalitäten, wie die Beantragung des Erbscheins und die Begleichung eventueller Schulden, abgeschlossen sind, wird das Erbe verteilt. Dies dauert in der Regel einige Wochen bis Monate. Die Auszahlung erfolgt je nach Art des Erbes durch Überweisungen, Umschreibungen von Eigentumstiteln oder durch die Übergabe von Sachwerten.
1.3. Was sind meine (finanziellen) Ziele mit dem Erbe?
Aus Sicht der Erben kann es durchaus Sinn ergeben, sich zunächst vollumfänglich beraten zu lassen, was mit dem Erbe geschehen soll. Bevor Sie Ihr Erbe beispielsweise selbst anlegen, sollten Sie eine ganzheitliche Beratung aufsuchen, um die besten Optionen zu verstehen. Überlegen Sie, wie das Kapital am besten investiert werden kann, um Ihre Lebensziele zu erreichen. Ob für Sicherheit, Wachstum oder zur Erfüllung persönlicher Träume – eine fundierte Finanzplanung hilft Ihnen, das Erbe sinnvoll und effektiv zu nutzen und teure Fehltritte zu vermeiden.
2. Was ist die beste Anlagestrategie für Vermögen aus einer Erbschaft?
Ein Erbe ist nicht gleich ein Erbe. Während die einen sich über einen unerwarteten Geldsegen freuen, stehen andere vor der Herausforderung, Immobilien oder Wertpapierdepots zu verwalten. Bargeld kann sofort Wünsche erfüllen oder klug investiert werden, um langfristige Sicherheit zu bieten. Wertpapierdepots erfordern strategisches Management, um ein stabiles Einkommen zu gewährleisten.
„Erbe gut angelegt, schafft Wohlstand für Generationen.“
Die richtige Entscheidung, wie der Nachlass am besten angelegt werden kann, hängt von vielen Faktoren ab. Bargeld, Kontovermögen sowie Geldbestände aus Verkauf (von Immobilien oder anderen Wertgegenständen) können entweder ganz traditionell oder renditestark angelegt werden. Die nachstehenden Unterabschnitte sollen beide Varianten einmal genauer untersuchen.
2.1. Traditionelle Methoden (Sparkonten & Tagesgeld)
Traditionelle Methoden wie Sparkonten und Tagesgeld bieten sichere, aber niedrige Renditen. Sie sind ideal für kurzfristige Ziele oder als Notgroschen, da sie leicht zugänglich und risikoarm sind, jedoch wenig Wachstumspotential bieten. Estably bietet speziell für diese Anlagestrategie attraktive Tages- und Festgeldangebote (je nach Währung).
| Währung | Täglich | 1-Monat | 3-Monate | 6-Monate | 12-Monate |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 3.15% | 2.98% | 2.88% | 2.70% | 2.34% |
| CHF | 0.65% | 0.63% | 0.51% | 0.53% | 0.40% |
| USD | 4.70% | 4.59% | 4.43% | 4.13% | 3.60% |
| AUD | 3.65% | 3.91% | 3.94% | 3.97% | 3.79% |
| CAD | 3.79% | 3.65% | 3.58% | 3.44% | 3.14% |
| NOK | 3.80% | 4.03% | 4.05% | 3.99% | 3.66% |
Abbildung 3: Unsere aktuellen Tages- und Festgeldzinssätze je nach Währung
Allerdings besteht die Gefahr, dass die Inflation die erzielbaren Renditen übersteigt, wodurch der reale Wert des Geldes langfristig sinkt. Im vergangenen Jahr lag die Inflation in Deutschland beispielsweise bei 5,90 %, wodurch Anleger in traditionellen Sparformen real Verluste erlitten hätten.
2.2. Renditestarke Varianten (Aktien, ETFs & Fonds)
Renditestarke Varianten wie Aktien, ETFs und Fonds bieten da schon deutlich höhere Gewinnchancen. Aktien repräsentieren Anteile an Unternehmen und können bei guter Performance einen erheblichen Gewinn erzielen. ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Fonds, die ganze Marktindizes abbilden und so eine breite Diversifikation bieten. Investmentfonds schließlich bündeln das Kapital vieler Anleger, das von professionellen Managern in verschiedene Wertpapiere investiert wird, um das Risiko zu streuen und gleichzeitig attraktive Renditen zu erzielen.
Alle drei Anlageklassen liefern im Schnitt Renditen, die oberhalb der Inflation liegen. Sie sind jedoch risikoreicher und erfordern eine gewisse Risikotoleranz (die von Person zu Person unterschiedlich sein kann).
Unser persönlicher Tipp für Sie:
„Die Strategien von Estably sind eine hervorragende Wahl, da sie durch professionelle Verwaltung und breite Streuung das individuelle Risiko minimieren. Über längere Anlagedauern können so trotz Marktschwankungen attraktive Renditen erzielt werden. Für Sie als potenziellen Anleger ergibt sich daraus zudem der Vorteil, dass Sie einen umfassenden Rundum-Service für die Verwaltung Ihres Kapitals aus dem Erbe erhalten und dieses inflationssicher und nachhaltig investieren. Gern stehen wir Ihnen für ein Gespräch darüber zur Verfügung!“
Estably Vermögensverwaltung AG
Schaanerstrasse 29
9490 Vaduz
Liechtenstein
3. Erbe selbst anlegen oder von Profis beraten lassen?
Beim Umgang mit Ihrem Erbe haben Sie zwei Hauptoptionen: Selbst anlegen oder professionelle Beratung in Anspruch nehmen.
Wenn Sie sich für die Eigenverwaltung entscheiden, haben Sie die volle Kontrolle und Flexibilität über Ihre Investitionen, benötigen jedoch Zeit und Expertise, um fundierte Entscheidungen zu treffen.
Alternativ kann eine professionelle Beratung durch erfahrene Finanzexperten (zum Beispiel durch Estably) Ihnen helfen, Ihr Erbe optimal zu nutzen, indem sie maßgeschneiderte Anlagestrategien entwickeln und Sie durch komplexe Märkte führen. Professionelle Berater bieten nicht nur umfassendes Wissen, sondern auch Zugang zu exklusiven Anlageprodukten und -strategien. Obendrein hat ein Experte auch den ein oder anderen Finanztip für Sie parat.
Die Vorteile der zweiten Variante liegen auf der Hand:
- Expertise und Erfahrung: Wir bringen umfassendes Wissen und jahrelange Erfahrung in der Anlageberatung mit, was zu fundierteren Entscheidungen führt.
- Maßgeschneiderte Strategien: Wir entwickeln individuell angepasste Anlagestrategien, die auf Ihre finanziellen Ziele, Risikobereitschaft und Lebenssituation abgestimmt sind.
- Zugang zu exklusiven Produkten: Wir haben Zugang zu Anlageprodukten und -strategien, die nicht allgemein verfügbar sind.
- Zeitersparnis: Wir übernehmen für Sie die Analyse und Auswahl der Investments, wodurch Sie wertvolle Zeit sparen.
- Risikomanagement: Wir helfen dabei, Risiken zu identifizieren und zu minimieren, um Ihr Kapital zu schützen.
- Marktkenntnis: Sie bleiben über Markttrends und wirtschaftliche Entwicklungen informiert.
- Regelmäßige Überprüfung: Wir überwachen Ihre Anlagestrategie regelmäßig und passen sie bei Bedarf an, um Ihre Ziele optimal zu erreichen.
4. Unsere erfolgreichsten Portfolios für Ihr Geld aus dem Erbe
Wenn es darum geht, Ihr Erbe optimal anzulegen, stehen Ihnen bei Estably verschiedene bewährte Strategien zur Verfügung, die jeweils auf unterschiedliche Anlegertypen und Ziele zugeschnitten sind. Egal, ob Sie hohe Renditen durch gezielte Investitionen, konstantes Wachstum durch diversifizierte Fonds oder maximale Sicherheit durch physisches Gold anstreben – jede Strategie bietet einzigartige Vorteile. Im Folgenden stellen wir Ihnen unsere drei erfolgreichsten Anlagestrategien vor, die sich durch ihre individuellen Ansätze und Zielsetzungen auszeichnen:
- Modern Value Strategie
- Best of Funds Strategie
- Asset Protect Strategie
4.1. Modern Value
Unsere „Modern Value“-Strategie bietet Ihnen einen Zugang zu aktiv gemanagten Portfolios, bestehend aus handverlesenen Einzeltiteln, die nach dem modernen Value Investing Prinzipien ausgewählt werden. Im Detail handelt es sich um 20 bis 25 Einzelaktien aus den Bereichen E-Commerce, Finanzen, Dienstleistungen, Pharma, Technologie und Industrie. Je nach gewählter Strategie wird dem Aktienanteil ein zusätzlicher Anleihe- und Cash-Anteil beigefügt, der durch unseren eigenen Fructus Value Capital Funds repräsentiert wird. Hierfür stehen insgesamt fünf Portfolios zur Auswahl: Modern Value 20, 40, 60, 80 und 100 (wobei die Ziffer den Aktienanteil widerspiegelt und die übrigen Anteile durch Anleihen und Cash aufgefüllt werden).
Profitieren Sie bei Modern Value von folgenden, weiteren Vorteilen:
- eigenes Wertpapierdepot bei der Baader Bank oder der Liechtensteinischen Landesbank
- keine Bindungs- oder Kündigungsfristen
- Zugang zu Ihrem persönlichen Dashboard
- regelmäßige Informationen in Form von zusammengefassten Quartalsberichten und Unternehmensupdates
- auch als ESG-konforme Value Green Strategie verfügbar
- bereits ab 20.000 € Mindestanlage möglich
- faire All-in-Gebühr in Höhe von 1,20 % (zuzüglich 10 % Performance-abhängige Kosten)
4.2. Best of Funds
Unsere „Best of Funds“-Strategie ermöglicht es Ihnen wiederum, von den bewährten Anlagestrategien der erfolgreichsten Value- und Quality-Investoren zu profitieren. Bei dieser Strategie investieren wir Ihr Vermögen breit gestreut in führende Value- und Quality-Fonds und ergänzen das Portfolio durch handverlesene Einzelaktien von Holdinggesellschaften sowie aktiv gemanagte Anleihenfonds. Diese Diversifikation bietet Ihnen ein ausgewogenes Risiko-Rendite-Profil und reduziert die Schwankungen im Vergleich zu konzentrierten Einzelaktien-Portfolios. Auch hier stehen Ihnen fünf verschiedene Strategien zur Verfügung: Best of Funds 20, 40, 60, 80 und 100.
Sichern Sie sich mit „Best of Funds“ die folgenden, unschlagbaren Vorteile:
- eigenes Wertpapierdepot bei der Baader Bank oder der Liechtensteinischen Landesbank
- keine Bindungs- oder Kündigungsfristen
- Zugang zu Ihrem persönlichen Dashboard
- Steuervorteile durch Teilfreistellung
- bereits ab 20.000 € Mindestanlage möglich
- lediglich 0,99 % Servicegebühren + 0,50 bis 0,80 % Produktkosten (zuzüglich 10 % Performance-abhängige Kosten)
4.3. Asset Protect
Unsere „Asset Protect“-Strategie bietet Ihnen einen zuverlässigen Schutz für Ihr Vermögen in unsicheren Zeiten durch Investitionen in physisches Gold. Das Edelmetall wird dabei sicher in den Tresoren der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) für Sie aufbewahrt. Gold hat sich als „sicherer Hafen“ bewährt, insbesondere während Krisen und bei negativen Realzinsen, wenn alternative Anlagen wie Festgeld an realem Wert verlieren können. Ergänzend zum Gold investieren wir in stabile Fremdwährungen, wie Schweizer Franken, Kanadische Dollar oder Norwegische Kronen, um Ihre Vermögenswerte weiter abzusichern. Nutzen Sie in puncto „Asset Protect“ die fünf folgenden Strategien: Asset Protect 20, 40, 60, 80, 100 (wobei die Ziffer den physischen Goldanteil beschreibt).
Die beliebte „Asset Protect“-Strategie bietet Ihnen unterm Strich die folgenden Vorteile:
- Investition in physisches Gold (bei der LLB lagernd)
- langfristiger Schutz für Ihr Vermögen
- keine Bindungs- oder Kündigungsfristen
- Zugang zu Ihrem persönlichen Dashboard
- ab 50.000 € Mindestanlagesumme möglich
- faire All-in-Gebühr in Höhe von 1,19 %
Unser persönlicher Tipp für Sie:
„Investieren Sie beispielsweise ein Drittel Ihres Erbes in „Modern Value“ für Wachstum, ein weiteres Drittel in „Best of Funds“ für breite Diversifikation und nutzen Sie die verbleibenden 30-40 % für „Asset Protect“ zur Absicherung durch physisches Gold. Diese Strategie kombiniert Renditechancen mit finanzieller Sicherheit. Lassen Sie uns gerne gemeinsam Ihr individuelles Anlageprofil und Ihre Risikotoleranz ermitteln, um eine maßgeschneiderte Strategie für Sie zu entwickeln!“
Estably Vermögensverwaltung AG
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5. Fazit: Investieren Sie Ihre Erbschaften mit Estably clever in verschiedene Anlageklassen
Statt Geld aus einem Erbe auf Sparbüchern zu parken, nutzen Sie daher am besten die Möglichkeit, in renditestarke Optionen, wie zum Beispiel Aktienfonds zu investieren oder mit unserer „Asset Protect“-Strategie in physisches Gold und stabile Währungen zu diversifizieren. Durch unsere hauseigenen Anlagestrategien können Sie nicht nur die Inflation ausgleichen, sondern Ihre finanzielle Sicherheit nachhaltig erhöhen und langgehegte Ziele verwirklichen. Vertrauen Sie dabei auf eine maßgeschneiderte Beratung und wählen Sie eine Strategie, die Ihre Erbschaft optimal nutzt.
„Machen Sie aus Ihrem Erbe mehr als nur Kapital – gestalten Sie Ihre Zukunft!“
Estably, ansässig in Vaduz im Fürstentum Liechtenstein, bietet Anlegern nicht nur den Zugang zu hochwertigen Portfolios, sondern auch zu den attraktiven Vorteilen eines stabilen und flexiblen Finanzplatzes. Mit Anerkennung in renommierten Publikationen wie Forbes, Focus Money und wallstreet:online bietet Estably privaten und institutionellen Anlegern ein breites Spektrum erstklassiger Finanzdienstleistungen. Noch kein Kunde bei Estably? Wir freuen uns darauf, Sie kostenlos und unverbindlich kennenzulernen!
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Über Estably
Estably ist die erste digitale Vermögensverwaltung aus Liechtenstein, die durch eine Mischung aus Technologie und menschlicher Anlageexpertise erstklassiges Vermögensmanagement anbietet. Dank langjähriger Erfahrung der Portfoliomanager im Bereich des Value Investings werden überdurchschnittliche Renditen angestrebt. Damit soll eine professionelle Vermögensverwaltung, wie sie bisher exklusiv für Großanleger möglich war, für jeden zugänglich sein – komfortabel, transparent und profitabel.
