Hier finden Sie Antworten auf häufige Fragen rund um unsere Anlagestrategien, Kosten, Steuern und Sicherheit. Sollten darüber hinaus Fragen offenbleiben, stehen wir Ihnen gerne persönlich zur Verfügung.
Wer wir sind, was eine Vermögensverwaltung leistet und wie Sie uns erreichen.
Was ist Estably?
Estably ist eine unabhängige Vermögensverwaltung mit Sitz in Vaduz, Liechtenstein. Wir investieren Ihr Vermögen nach bewährten Anlageprinzipien und einer gemeinsam festgelegten Strategie. Dabei verbinden wir die Vorteile einer digitalen Vermögensverwaltung mit persönlicher Betreuung und professionellen Anlageentscheidungen. Estably ist von der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) konzessioniert und wird von ihr beaufsichtigt.
Was leistet eine Vermögensverwaltung – und was nicht?
Bei einer klassischen Anlageberatung erhalten Sie Empfehlungen, über deren Umsetzung Sie selbst entscheiden. Im Rahmen einer Vermögensverwaltung übernehmen wir diese Entscheidungen für Sie. Gemeinsam legen wir Ihre Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft fest. Anschließend verwalten wir Ihr Portfolio eigenständig innerhalb der vereinbarten Anlagestrategie.
Worin unterscheiden Sie sich von einer Bank?
Als unabhängiger Vermögensverwalter sind wir an keine bestimmten Finanzprodukte gebunden. Wir erhalten weder Provisionen noch Rückvergütungen von Produktanbietern. Unsere Vergütung erfolgt ausschließlich über die mit Ihnen vereinbarten Gebühren.
Ihr Vermögen wird bei einer unserer Partnerbanken verwahrt. Estably übernimmt die Anlageentscheidungen und die persönliche Betreuung.
Worin unterscheiden Sie sich von einem Robo-Advisor?
Während viele Robo-Advisors auf automatisierte Anlageentscheidungen und standardisierte ETF-Portfolios setzen, werden unsere Anlagestrategien von einem erfahrenen Investmentteam betreut. Wir analysieren Unternehmen und Fonds, bewerten ihre langfristigen Perspektiven und treffen unsere Anlageentscheidungen auf dieser Grundlage.
Die Depoteröffnung und der Zugang zu Ihrem Portfolio erfolgen digital. Bei Fragen stehen Ihnen persönliche Ansprechpartner zur Verfügung.
Wer trifft die Anlageentscheidungen?
Die Anlageentscheidungen trifft unser Investmentteam in Vaduz. Dabei orientieren wir uns an klar definierten Investmentprinzipien und der von Ihnen gewählten Anlagestrategie.
Wie erreiche ich Sie?
Sie erreichen uns von Montag bis Freitag zwischen 08:00 und 12:00 Uhr sowie von 13:00 bis 17:00 Uhr telefonisch unter +423 220 29 70 oder per E-Mail an info@estably.com.
Selbstverständlich freuen wir uns nach vorheriger Absprache auch über Ihren Besuch in unserem Büro in Vaduz.
Unsere Anlagestrategien und wie Sie die passende Lösung finden.
Welche Anlagelösungen gibt es?
Mit Modern Value und Best of Funds bieten wir zwei unterschiedliche Ansätze für den langfristigen Vermögensaufbau.
Modern Value investiert gezielt in ausgewählte Einzelaktien und ergänzt diese je nach Ausprägung um Anleihefonds. Best of Funds setzt auf eine breitere Streuung über aktiv verwaltete Fonds sowie ergänzende Einzelaktien.
Mit Asset Protect können Sie Ihr Vermögen zusätzlich um Edelmetalle und Fremdwährungen ergänzen.
Darüber hinaus bieten wir spezialisierte Anlagelösungen an, darunter die gemeinsam mit Marc Friedrich entwickelte Sicherungsstrategie und Freiheitsstrategie sowie die Miller Krypto-Strategie mit Markus Miller.
Für größere Vermögen steht Ihnen mit Estably Premium eine individuelle Vermögensverwaltung zur Verfügung. Auch für Unternehmen bieten wir passende Anlagelösungen an.
Was bedeutet die Zahl im Namen, etwa Modern Value 60?
Die Zahl bezeichnet den maximalen Aktienanteil Ihrer gewählten Anlagestrategie. Bei Modern Value 60 werden beispielsweise bis zu 60 % Ihres Vermögens in Aktien investiert. Der verbleibende Anteil wird in Anleihefonds angelegt.
20
40
60
80
100
Sowohl Modern Value als auch Best of Funds stehen in fünf Ausprägungen zur Verfügung: 20, 40, 60, 80 und 100. Je höher die Aktienquote, desto größer sind grundsätzlich die langfristigen Renditechancen, aber auch die möglichen Wertschwankungen.
Wie finde ich die passende Ausprägung?
Welche Anlagestrategie zu Ihnen passt, hängt von Ihren persönlichen Zielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Risikobereitschaft ab.
In einem persönlichen Gespräch lernen wir Ihre Wünsche und Anforderungen kennen. Auf dieser Grundlage empfehlen wir Ihnen eine passende Strategie und Ausprägung. Die endgültige Entscheidung treffen selbstverständlich Sie.
Alternativ schlagen wir Ihnen im Rahmen der Registrierung eine Anlagestrategie vor, die Ihren Bedürfnissen entspricht.
Kann ich später wechseln?
Ja, Sie können Ihre Anlagestrategie oder deren Ausprägung auch nach der Depoteröffnung ändern. Wenn sich Ihre persönlichen Ziele oder Lebensumstände verändern, passen wir Ihre Vermögensverwaltung entsprechend an.
Was ist Asset Protect?
Asset Protect ermöglicht Ihnen, einen Teil Ihres Vermögens gezielt in physisch hinterlegte Edelmetalle zu investieren. Im Mittelpunkt steht physisches Gold, das bei der Liechtensteinischen Landesbank verwahrt wird.
Die Strategie eignet sich als eigenständige Anlagelösung oder als Ergänzung zu Modern Value und Best of Funds. Die Mindestanlage beträgt 100.000 €. Eine erfolgsabhängige Gebühr fällt nicht an.
Was hat es mit der Sicherungsstrategie von Marc Friedrich auf sich?
Die gemeinsam mit Marc Friedrich entwickelte Sicherungsstrategie verbindet ausgewählte Unternehmen mit robusten Geschäftsmodellen, Edelmetalle, Bitcoin und Schweizer Franken. Ziel ist es, das Vermögen langfristig widerstandsfähig aufzustellen und gleichzeitig Wertsteigerungspotenziale zu nutzen.
Ihr Vermögen wird in einem persönlichen Depot bei der Liechtensteinischen Landesbank verwahrt. Die Mindestanlage beträgt 100.000 € oder CHF.
Die Verwaltungsgebühr beträgt 0,99 % jährlich bei Anlagen unter 1 Mio. € beziehungsweise CHF und 0,79 % ab 1 Mio. Hinzu kommen 0,30 % Depotgebühren sowie eine erfolgsabhängige Vergütung von 5 % auf Wertsteigerungen oberhalb der bisherigen High-Water-Mark.
Die Anlageentscheidungen trifft und verantwortet Estably. Die Analysen und Einschätzungen von Marc Friedrich fließen in den Investmentprozess ein.
Was ist Estably Premium?
Estably Premium ist unsere individuelle Vermögensverwaltung für Anleger mit einem Vermögen ab 1 Mio. €.
Anders als bei unseren standardisierten Anlagestrategien können wir hier Ihre persönlichen Wünsche und Anforderungen bei der Portfoliozusammensetzung berücksichtigen. Gemeinsam entwickeln wir eine Anlagestrategie, die auf Ihre individuellen Ziele abgestimmt ist. Mehr zu Estably Premium
Wie viel Einfluss habe ich auf mein Portfolio?
Sie entscheiden, welche Anlagestrategie und welche Ausprägung zu Ihnen passt. Die Auswahl der einzelnen Wertpapiere übernehmen wir im Rahmen des vereinbarten Vermögensverwaltungsmandats.
Wenn Sie individuelle Vorgaben zur Zusammensetzung Ihres Portfolios machen möchten, ist dies im Rahmen von Estably Premium möglich.
Was passiert mit Dividenden und Zinsen?
Dividenden und Zinserträge werden Ihrem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Anschließend investieren wir diese im Rahmen der nächsten regulären Anlage wieder in Ihr Portfolio.
Wie gehen Sie in unruhigen Märkten vor?
Unsere Anlageentscheidungen orientieren sich an den langfristigen Perspektiven der Unternehmen und nicht an kurzfristigen Marktbewegungen. Wir investieren bevorzugt in Unternehmen, deren Geschäftsmodelle wir verstehen und deren Marktpreis nach unserer Einschätzung unter ihrem inneren Wert liegt.
Auch in turbulenten Marktphasen halten wir an diesen Grundsätzen fest und überprüfen unsere Investments kontinuierlich.
Mit Asset Protect und der Sicherungsstrategie bieten wir darüber hinaus Möglichkeiten, das Portfolio um weitere Anlageklassen zu ergänzen. Ein vollständiger Schutz vor Kursverlusten ist jedoch nicht möglich.
Kann ich nachhaltig anlegen?
Nein, derzeit haben wir keine speziell auf Nachhaltigkeit ausgelegte Strategie im Angebot.
Wann wird mein Geld angelegt?
Sobald Ihr Kapital auf dem Konto bei Ihrer Depotbank eingegangen ist, investieren wir es im Rahmen unseres wöchentlichen Anlagerhythmus. Gebühren fallen erst an, wenn Ihr Vermögen investiert wurde.
Voraussetzungen, Ablauf und Mindestanlagesummen.
Ab welchem Betrag kann ich anlegen?
Die Mindestanlage hängt von der gewählten Anlagestrategie ab:
Modern Value und Best of Funds
ab 50.000 €
Asset Protect
ab 100.000 €
Sicherungsstrategie
ab 100.000 €
Freiheitsstrategie
ab 100.000 €
Miller Krypto-Strategie
ab 100.000 €
Firmendepot
ab 250.000 €
Stiftungen
ab 500.000 €
Estably Premium
ab 1.000.000 €
Wer kann Kundin oder Kunde werden?
Unsere Vermögensverwaltung steht grundsätzlich sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen offen. Voraussetzung ist unter anderem, dass keine Steuerpflicht in den USA besteht.
Was brauche ich für die Eröffnung?
Für die digitale Depoteröffnung benötigen Sie einen gültigen Lichtbildausweis, ein Smartphone oder eine Webcam zur Identifikation sowie eine stabile Internetverbindung.
Abhängig von Ihrem Wohnsitz und der gewählten Depotbank können weitere Unterlagen erforderlich sein, beispielsweise eine Meldebescheinigung oder Ihre Steueridentifikationsnummer.
Wie läuft die Eröffnung ab?
Die Depoteröffnung erfolgt vollständig digital und umfasst vier Schritte:
Wie lange dauert die Eröffnung?
Die digitale Antragstellung nimmt nur wenig Zeit in Anspruch. Die anschließende Bearbeitung und Eröffnung Ihres Kontos und Depots dauert derzeit in der Regel zwei bis vier Wochen.
Über den aktuellen Bearbeitungsstand informieren wir Sie per E-Mail.
Kann ich ein bestehendes Depot übertragen?
Eine Übertragung bestehender Wertpapiere ist grundsätzlich möglich. Da wir Ihr Vermögen entsprechend unserer Anlagestrategien investieren, müssten bereits vorhandene Positionen jedoch gegebenenfalls verkauft werden.
In vielen Fällen ist es daher einfacher, den gewünschten Anlagebetrag direkt auf Ihr neues Konto zu überweisen. Gerne besprechen wir mit Ihnen, welche Vorgehensweise sinnvoll ist.
Gibt es Gemeinschafts-, Kinder- und Firmendepots?
Ja, neben Einzeldepots bieten wir auch Gemeinschaftsdepots für zwei Personen an. Kinderdepots sind auf Anfrage möglich.
Für Unternehmen steht unser Firmendepot ab einer Mindestanlage von 250.000 € zur Verfügung. Hierfür fällt eine einmalige Einrichtungsgebühr von 1.490 € an.
Alle Gebühren und Kosten im Überblick.
Was kostet die Vermögensverwaltung?
Die Höhe der Verwaltungsgebühr richtet sich nach Ihrer Anlagesumme und der gewählten Anlagelösung. Für Modern Value, Best of Funds und Asset Protect sowie für Tages- und Festgeld gelten folgende jährliche Verwaltungsgebühren:
Modern Value, Best of Funds, Asset Protect
Tages- und Festgeld
Für die Sicherungsstrategie beträgt die jährliche Verwaltungsgebühr 0,99 % bei Anlagen unter 1 Mio. € beziehungsweise CHF und 0,79 % ab 1 Mio.
Was kommt zur Verwaltungsgebühr hinzu?
Zusätzlich zur Verwaltungsgebühr fallen Depotgebühren in Höhe von 0,30 % jährlich an. Darin enthalten sind unter anderem die Konto- und Depotführung, Transaktionskosten, grenzüberschreitende Dienstleistungen, Verwahrung und Versicherung sowie der jährliche Steuerreport für Privatkunden.
Wie funktioniert die erfolgsabhängige Gebühr?
Neben der laufenden Verwaltungsgebühr fällt bei bestimmten Anlagestrategien eine erfolgsabhängige Vergütung an. Diese beträgt bei Modern Value und Best of Funds 10 % und bei der Sicherungsstrategie 5 %.
Die Berechnung erfolgt nach dem sogenannten High-Water-Mark-Prinzip. Eine Performance-Gebühr wird nur dann erhoben, wenn Ihr Portfolio einen neuen maßgeblichen Höchststand erreicht.
Nach zwischenzeitlichen Verlusten muss Ihr Depot den bisherigen Höchststand zunächst wieder übertreffen, bevor erneut eine erfolgsabhängige Gebühr anfällt.
Bei Asset Protect wird keine Performance-Gebühr erhoben.
Erhalten Sie Provisionen oder Rückvergütungen?
Nein. Als unabhängiger Vermögensverwalter erhalten wir keine Provisionen oder Rückvergütungen von Produktanbietern. Unsere Vergütung erfolgt ausschließlich über die mit Ihnen vereinbarten Gebühren.
Wo sehe ich, welche Kosten angefallen sind?
Ihre Kosten sehen Sie laufend in Ihrem Dashboard. Zusätzlich erhalten Sie jährlich eine detaillierte Kostenaufstellung, in der sämtliche im vergangenen Jahr angefallenen Kosten Ihrer Vermögensverwaltung ausgewiesen werden.
Gibt es eine Kündigungsfrist oder -gebühr?
Sie können Ihren Vermögensverwaltungsvertrag jederzeit ohne Kündigungsfrist beenden.
Bei der Baader Bank ist die Depotauflösung kostenfrei. Bei der Liechtensteinischen Landesbank fällt eine Auflösungsgebühr von 100 CHF an.
Die laufenden Gebühren werden auf Grundlage der vereinbarten Berechnungsbasis erhoben. Sie fallen erst an, sobald Ihr Vermögen investiert wurde.
Alle Angaben verstehen sich pro Jahr auf die einbezahlte Anlagesumme. Kosten entstehen erst, wenn Ihr Vermögen angelegt ist.
Steuerliche Behandlung und Unterlagen für Ihre Steuererklärung.
Wo versteuere ich meine Erträge?
Grundsätzlich versteuern Sie Ihre Kapitalerträge in Ihrem steuerlichen Wohnsitzland. Wie die Steuern abgeführt werden, hängt unter anderem von Ihrer Depotbank ab.
Wohnsitz in Deutschland, Depot bei der Baader Bank
Die Baader Bank führt die anfallende Kapitalertragsteuer, den Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls die Kirchensteuer grundsätzlich automatisch ab. Auch die steuerliche Verlustverrechnung erfolgt direkt über die Bank.
Wohnsitz in Deutschland, Depot bei der Liechtensteinischen Landesbank
Bei einem Depot in Liechtenstein erfolgt grundsätzlich kein automatischer Abzug der deutschen Kapitalertragsteuer. Quellen- und Stempelsteuern können dennoch anfallen.
Sie erhalten im Folgejahr eine Erträgnisaufstellung, die Sie für Ihre deutsche Steuererklärung verwenden können. Die steuerliche Erklärung Ihrer Kapitalerträge erfolgt eigenverantwortlich.
Erhalte ich eine Steuerbescheinigung?
Für Kunden mit Steuerpflicht in Deutschland werden jährlich die entsprechenden Steuerunterlagen bereitgestellt. Welche Unterlagen Sie erhalten, hängt von Ihrer Depotbank ab.
Bei einer deutschen Depotbank erhalten Sie in der Regel eine Jahressteuerbescheinigung. Bei einer ausländischen Depotbank wird eine Erträgnisaufstellung zur Verfügung gestellt.
Für Kunden außerhalb Deutschlands erstellen wir ebenfalls eine Erträgnisaufstellung für das vergangene Kalenderjahr.
Wie hinterlege ich einen Freistellungsauftrag?
Ein Freistellungsauftrag kann nur bei einer deutschen Depotbank eingerichtet werden.
Wenn Sie Ihr Depot bei der Baader Bank führen, können Sie dort einen Freistellungsauftrag hinterlegen. Damit bleiben Kapitalerträge bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrags von derzeit 1.000 € pro Person beziehungsweise 2.000 € bei gemeinsamer Veranlagung vom automatischen Steuerabzug ausgenommen.
Bei der Liechtensteinischen Landesbank ist kein Freistellungsauftrag möglich. Der Sparer-Pauschbetrag wird stattdessen im Rahmen Ihrer deutschen Steuererklärung berücksichtigt, soweit er nicht bereits anderweitig ausgeschöpft wurde.
Kann ich steuerlich vorteilhaft anlegen?
Ja, über einen sogenannten Versicherungsmantel. Erträge werden dann nicht laufend besteuert, sondern erst bei der Auszahlung, und unter bestimmten Voraussetzungen nur zur Hälfte. Wir bieten das mit Modern Value an, siehe Steueroptimierte Geldanlage, und mit der Sicherungsstrategie als Freiheitsstrategie. Ob sich der Versicherungsmantel in Ihrer Situation lohnt, besprechen wir gern persönlich mit Ihnen.
Die Informationen zur steuerlichen Behandlung dienen der allgemeinen Orientierung und ersetzen keine individuelle steuerliche Beratung.
So verwalten Sie Ihre Einzahlungen und Entnahmen.
Wie zahle ich ein?
Die Einzahlung erfolgt direkt auf Ihr persönliches Konto bei der Depotbank.
Bei der Baader Bank kann die erste Einzahlung per Lastschrift erfolgen. Bei der Liechtensteinischen Landesbank überweisen Sie den gewünschten Anlagebetrag selbst.
Weitere Einzahlungen sind jederzeit per Überweisung möglich.
Kann ich regelmäßig einzahlen?
Ja, Sie können Ihr Vermögen auch durch regelmäßige Einzahlungen aufbauen. Richten Sie dazu einfach einen Dauerauftrag auf Ihr persönliches Konto bei der Depotbank ein.
Wie komme ich an mein Geld?
Sie können jederzeit eine Auszahlung aus Ihrem Depot veranlassen.Bei der Baader Bank erfolgt die Auszahlung auf Ihr hinterlegtes Referenzkonto. Dafür genügt eine E-Mail.
Bei der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) wird der gewünschte Betrag Ihrem LLB-Konto gutgeschrieben. Von dort können Sie das Geld bequem über das LLB Online Banking auf Ihr persönliches Bankkonto überweisen.
Sofern für die Auszahlung Wertpapiere verkauft werden müssen, steht Ihnen das Kapital in der Regel innerhalb von zwei bis drei Bankarbeitstagen nach dem Verkaufsauftrag zur Verfügung.
Sind regelmäßige Entnahmen möglich?
Ja, Sie können regelmäßige Auszahlungen aus Ihrem Depot vereinbaren, beispielsweise als monatliche Entnahme.
Die konkrete Abwicklung hängt von Ihrer Depotbank ab. Gerne unterstützen wir Sie bei der Einrichtung.
Was ist das Referenzkonto?
Das Referenzkonto ist ein von Ihnen festgelegtes Bankkonto, das auf Ihren Namen lautet.
Ein- und Auszahlungen erfolgen ausschließlich über dieses Konto. Dadurch wird sichergestellt, dass Ihr Vermögen nur über zuvor festgelegte Zahlungswege transferiert wird.
Muss ich eine Überweisung nach Liechtenstein melden?
Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten im In- und Ausland sind grundsätzlich nicht allein deshalb meldepflichtig, weil das Geld eine Landesgrenze überschreitet.
Je nach Wohnsitzland und Art der Transaktion können jedoch besondere Meldepflichten bestehen. Für die steuerliche Behandlung Ihres Vermögens gelten weiterhin die Vorschriften Ihres Wohnsitzlandes.
Verwahrung, Einlagensicherung und Schutz Ihres Vermögens.
Wo liegt mein Vermögen?
Ihr Vermögen wird nicht bei Estably, sondern bei einer unserer unabhängigen Partnerbanken verwahrt.
Je nach Anlagestrategie und Ihren persönlichen Anforderungen erfolgt die Verwahrung bei der Liechtensteinischen Landesbank, der Baader Bank oder im Rahmen der privaten Altersvorsorge bei der St. Galler Kantonalbank.
Konto und Depot werden auf Ihren Namen geführt. Estably übernimmt ausschließlich die Verwaltung Ihres Vermögens im Rahmen des vereinbarten Mandats.
Wie sicher ist mein Vermögen?
Die Wertpapiere in Ihrem Depot werden grundsätzlich getrennt vom Vermögen der Depotbank verwahrt. Im Falle einer Insolvenz der Bank können diese daher in der Regel auf ein Depot bei einer anderen Bank übertragen werden.
Für Guthaben auf Bankkonten gelten die jeweiligen gesetzlichen Einlagensicherungssysteme. Diese schützen grundsätzlich bis zu 100.000 € beziehungsweise 100.000 CHF pro Kunde und Bank.
Unabhängig davon unterliegen Wertpapiere und andere Anlageklassen weiterhin den jeweiligen Markt- und Kursrisiken.
Was passiert, wenn Estably zahlungsunfähig wird?
Ihr Vermögen wird unabhängig von Estably bei Ihrer Depotbank verwahrt. Eine mögliche Insolvenz von Estably bedeutet daher nicht, dass Ihre Wertpapiere oder Kontoguthaben Teil unserer Insolvenzmasse werden.
Estably verfügt über ein Vermögensverwaltungsmandat, jedoch nicht über die Befugnis, Ihr Kapital für eigene Zwecke zu verwenden.
Welche Depotbank passt zu mir?
Wir arbeiten mit ausgewählten Partnerbanken zusammen, die unterschiedliche Vorteile bieten.
Liechtensteinische Landesbank: Die 1861 gegründete Bank ist unsere bevorzugte Partnerbank. Ihr Mehrheitsaktionär ist das Land Liechtenstein. Moody's bewertet ihre Kreditwürdigkeit mit Aa1.
Baader Bank: Die börsennotierte deutsche Wertpapierbank eignet sich insbesondere für Anleger mit Wohnsitz in Deutschland, die eine automatische Abführung der deutschen Kapitalertragsteuer bevorzugen.
Welche Depotbank für Sie die passende Wahl ist, hängt von Ihrer Anlagestrategie und Ihren persönlichen Anforderungen ab. Gerne beraten wir Sie dazu.
Wie sicher sind meine Daten?
Wir legen großen Wert auf den vertraulichen und sicheren Umgang mit Ihren persönlichen Daten. Die Übertragung und Speicherung Ihrer Informationen erfolgt verschlüsselt.
Die Vorteile eines international etablierten Finanzstandorts.
Was spricht für Liechtenstein?
Liechtenstein zählt zu den wirtschaftlich stabilen Finanzstandorten Europas und bietet Anlegern eine Reihe besonderer Vorteile.
Ist Liechtenstein ein Steuerparadies?
Liechtenstein ist ein international regulierter Finanzplatz und nimmt am automatischen Informationsaustausch über Finanzkonten teil.
Als Mitglied des Europäischen Wirtschaftsraums erfüllt das Land umfangreiche europäische Regulierungsstandards.
Ein Depot in Liechtenstein bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihr Vermögen auch außerhalb Ihres Wohnsitzlandes zu verwahren. Ihre steuerlichen Verpflichtungen bleiben davon unberührt: Kapitalerträge sind grundsätzlich in Ihrem steuerlichen Wohnsitzland zu erklären.
Muss ich nach Vaduz reisen?
Nein, die gesamte Depoteröffnung einschließlich Identifikation und Vertragsunterzeichnung erfolgt digital. Auch persönliche Beratungsgespräche können bequem telefonisch oder per Video stattfinden.
Selbstverständlich sind Sie jederzeit herzlich eingeladen, uns in unserem Büro in Vaduz zu besuchen.
Quellen: S&P Global Ratings (Mai 2026), Amt für Statistik Liechtenstein (Banken 2025), Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungs-Stiftung.
So behalten Sie Ihr Vermögen im Blick.
Wo sehe ich die Entwicklung meines Vermögens?
Über das Estably Dashboard haben Sie jederzeit Zugriff auf Ihr Portfolio. Dort können Sie die aktuelle Wertentwicklung verfolgen, Ihre einzelnen Investments einsehen, wichtige Dokumente abrufen und weitere Depots hinzufügen.
Das Dashboard ist sowohl am Computer als auch auf mobilen Geräten verfügbar.
Welche Berichte erhalte ich?
Über Ihr Dashboard können Sie täglich Informationen zu Ihrem Portfolio einsehen, etwa zur Zusammensetzung und zur Wertentwicklung.
Zusätzlich erhalten Sie eine jährliche Kostenaufstellung sowie die erforderlichen Steuerunterlagen. Kundinnen und Kunden der Modern-Value-Strategie halten wir außerdem über die Entwicklung der einzelnen Unternehmen im Portfolio auf dem Laufenden.
Sollte Ihr Portfolio innerhalb eines Quartals um mehr als 10 % an Wert verlieren, werden Sie darüber gesondert informiert.
Ergänzend veröffentlichen wir Marktkommentare und Analysen zu den Unternehmen in unseren Portfolios.
Dann rufen Sie uns an oder schreiben Sie uns. Sie sprechen direkt mit jemandem, der Ihre Frage beantworten kann – nicht mit einer Warteschleife.
Direkt
+423 220 29 70
Montag bis Freitag
08:00–12:00 und 13:00–17:00 Uhr
Vaduz, Liechtenstein
Estably Vermögensverwaltung AG
