Steueroptimiert Vermögen anlegen

Die FREIHEITSSTRATEGIE verbindet die bewährten Investments der SICHERUNGSSTRATEGIE mit den zusätzlichen Möglichkeiten eines Versicherungsmantels.

Sie profitieren weiterhin von einer breit diversifizierten Anlage in ausgewählte Sachwerte wie Aktien, Gold, Silber und Bitcoin – ergänzt um eine Struktur, die darauf ausgelegt ist, Ihr Vermögen effizient und langfristig zu entwickeln.

Ein wesentlicher Vorteil liegt in der steuerlich optimierten Behandlung der Erträge sowie in der hohen Flexibilität der Lösung: Anpassungen und Entnahmen sind grundsätzlich jederzeit möglich.

So vereint die FREIHEITSSTRATEGIE Vermögensaufbau, Struktur und Flexibilität in einer Lösung.

In der FREIHEITSSTRATEGIE investieren wir Ihr Vermögen in möglichst krisensichere Einzelaktien, physisch hinterlegte Gold- und Silber-ETFs, in einen Bitcoin ETP und halten einen Teil in Schweizer Franken.
Einen aktuellen Überblick finden Sie hier.

Die Freiheitsstrategie richtet sich an Anleger, die mehr als ein klassisches Depot suchen und Vermögen langfristig strukturieren möchten.

• Für Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont
• Für Anleger, die Vermögen steuerlich effizienter strukturieren möchten
• Für Anleger, die von den Vorteilen eines Versicherungsmantels profitieren möchten
• Für Menschen, die ihre Vermögensnachfolge frühzeitig planen wollen
• Für Familien, die Vermögen generationenübergreifend erhalten möchten
• Für Personen, die Vermögensaufbau, Nachfolgeplanung und Vermögensschutz in einer Lösung verbinden möchten

Die FREIHEITSSTRATEGIE nutzt einen Versicherungsmantel als rechtlichen Rahmen für Ihre Kapitalanlage. Innerhalb dieser Struktur werden Erträge wie Kursgewinne oder Umschichtungen während der Laufzeit in der Regel nicht laufend besteuert, sondern erst bei einer Auszahlung.

Dadurch bleibt mehr Kapital investiert und kann über die Zeit weiter für Sie arbeiten. So kann sich über die Jahre ein spürbarer Vorteil für Ihre Netto-Rendite ergeben.

Nein, Sie bleiben auch innerhalb des Versicherungsmantels flexibel. Ein- und Auszahlungen sowie eine Auflösung ist jederzeit möglich. Die Struktur dient in erster Linie als rechtlicher Rahmen für die Kapitalanlage – nicht als Einschränkung Ihrer Handlungsfreiheit.

Bitte beachten Sie jedoch: Bestimmte steuerliche Vorteile können an Voraussetzungen geknüpft sein, wie beispielsweise eine Mindestlaufzeit und ein bestimmtes Alter bei Auszahlung (z. B. die sogenannte 62/12-Regelung). Bei einer frühzeitigen Auflösung können diese Vorteile ganz oder teilweise entfallen.

Daher ist die FREIHEITSSTRATEGIE insbesondere für einen langfristigen Anlagehorizont konzipiert.

Die Mindestanlagesumme beträgt 100.000 € bzw. CHF.

Um von den stiftungsähnlichen Vorzügen mit Nachfolgeplanung zu profitieren, ist eine Mindestanlagesumme von 250.000 € bzw. CHF erforderlich.

Die jeweilige Mindestanlagesumme sollte während der Laufzeit durch Auszahlungen nicht unterschritten werden. 

Ja, Sie können jederzeit mit beliebig hohen Summen aufstocken. Auch Auszahlungen können Sie jederzeit bei uns in Auftrag geben, dabei ist jedoch zu beachten, dass Sie die Mindestanlagesumme von 100.000 € bzw. CHF nicht unterschreiten.

Nein, als Kunde haben Sie keinen Einfluss auf die Sicherungsstrategie.Eine individualisierte Anlagelösung erhalten Sie im Rahmen unseres „Estably Select“ Konzeptes ab 1 Mio. € Mindestanlagesumme.

Die Kosten für die FREIHEITSSTRATEGIE setzen sich wie folgt zusammen:

• 0,99 % Vermögensverwaltungsgebühr
• 0,50 % Bankspesen und Versicherungskosten
• Performance Gebühr*

Die Kosten werden dem investierten Vermögen belastet und müssen nicht überwiesen werden.

*Eine Performance Gebühr von 5 % auf die Gewinne fällt nur dann an, wenn wir für Ihr Portfolio im laufenden Jahr einen neuen Höchststand erzielen konnten – gemäß dem bewährten High-Water-Mark-Prinzip.

Das High Water Mark Prinzip stellt sicher, dass eine Performance-Gebühr nur auf echte Wertsteigerungen erhoben wird – also nur dann, wenn Ihr Depot einen neuen Höchststand erreicht. So zahlen Sie nie doppelt für denselben Gewinn.

• Jahr 1: Sie investieren 100.000 €. Am Jahresende beträgt der Depotwert 110.000 €. Der Gewinn von 10.000 € wird mit 5 % Performance-Gebühr belastet – also 500 €. Die High Water Mark liegt nun bei 110.000 €.
• Jahr 2: Das Depot fällt auf 105.000 €. Keine Gebühr, da der Wert unter der High Water Mark liegt.
• Jahr 3: Das Depot steigt auf 115.000 €. Nur der Zuwachs über die bisherige High Water Mark (5.000 €) wird berücksichtigt. 5 % davon sind 250 € Performance-Gebühr. Die neue High Water Mark liegt nun bei 115.000 €.

Es gibt keine Kündigungsfristen – Sie können Ihren Vertrag jederzeit auflösen. Unter Umständen fallen dann jedoch Ihre Steuervorteile weg. Mehr Informationen erhalten Sie in einem unverbindlichen Beratungsgespräch.

Im Regelfall erhalten Sie Ihr Geld innerhalb weniger Werktage nach Ihrem Auszahlungsauftrag. In Ausnahmefällen kann die Abwicklung bis zu einem Monat dauern.

Ihre Vermögenswerte werden über die Liechtenstein Life Assurance AG (LLA) bei der St. Galler Kantonalbank (SGKB) verwahrt. Ein Großteil der Wertpapiere wird zudem über SIX SIS gehalten, die zentrale Wertpapierverwahrstelle der Schweiz. 

Die SGKB ist zu 51% im Besitz des Kantons St. Gallen. Reichen die Mittel der Bank selbst nicht aus, haftet der Kanton für alle darüber hinausreichenden Verbindlichkeiten.

Sie profitieren zudem von den besonderen Schutzmechanismen des liechtensteinischen Versicherungsrechts. Die Vermögenswerte werden getrennt vom Vermögen des Versicherers geführt und unterliegen einer sogenannten Sondermasse. 

Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz des Versicherers sind die Vermögenswerte dadurch besonders geschützt. Das liechtensteinische Versicherungsrecht sieht vor, dass Kundenvermögen vorrangig behandelt und innerhalb kurzer Zeit an die Berechtigten übertragen werden.

Vereinbaren Sie dazu einfach ein Beratungsgespräch mit unserem Team. Wir prüfen gemeinsam, ob die Freiheitsstrategie zu Ihrer Situation passt und begleiten Sie anschließend durch den Wechselprozess. Das vorhandene Vermögen kann anschließend direkt von uns von der Sicherungsstrategie in die Freiheitsstrategie übertragen werden.

Als Vermögensverwalter kümmert sich Estably um die Umsetzung der Anlagestrategie, und stellt den rechtlichen Rahmen, damit Sie von den Vorzügen des Finanzstandortes Liechtenstein profitieren können. 

Unser Versicherungspartner ist die Liechtenstein Life Assurance AG mit Sitz in Liechtenstein. Das 2008 gegründete Unternehmen wird von der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) reguliert und gehört zur Unternehmensgruppe the prosperity company AG.