ESTABLY VS KLASSISCHE ROBO ADVISOR

Das unterscheidet uns von klassischen Robo Advisorn

22. Juli 2020 | Digitale Vermögensverwaltung

Dank niedriger Mindestanlagesumme und unkomplizierter Handhabung bieten Robo Advisor eine günstige Gelegenheit, breit gefächert in die Aktienmärkte zu investieren. Leider kommt bei vielen Anbietern das Kernelement – die Veranlagungskompetenz – zu kurz. Aus dieser Erkenntnis ist Estably entstanden.

Unkompliziert, transparent… rentabel?

Ein echter Mehrwert stellt die einfache Bedienbarkeit dar, die die meisten Robo Advisor ihren Kunden bieten. Die Depoteröffnung ist mühelos zu jeder Zeit und von überall aus möglich – auch nach dem Abschluss behält man sein Depot digital im Auge. Die niedrige Mindestanlagesumme von €500 erlaubt es auch den kleinsten Anlegern, erste Luft an den Aktienmärkten zu schnuppern.

Für die Investmententscheidungen sind bei den meisten Anbietern computergesteuerte Algorithmen zuständig. Die meisten dieser Algorithmen führen ein einfaches Rebalancing der Vermögenswerte durch, manche versuchen basierend auf historischen Daten und Rechenmodellen, Risiken und Schwankungen zu minimieren und den Markt zu timen.

Unserer Meinung nach sind die Algorithmen jedoch noch zu wenig ausgereift, um gezielt gute Investitionen zu tätigen und zufriedenstellende Renditen zu erzielen. Computerbasierte Algorithmen sind aktuell nicht in der Lage, die komplexen Mechanismen der Märkte zu berücksichtigen und Unternehmen anhand ihrer Geschäftsmodelle, Strategien oder Manager zu beurteilen. Auch KI-Experten wie Anand Rao von PriceWaterhouse Coopers betonen, dass gerade bei unvorhersehbaren Märkten künstliche Intelligenzen noch vor großen Herausforderungen stehen.

Ein Beispiel:

Ein Manager plant die Integration eines weiteren Unternehmens. Diese Aussage wurde in einer Konferenzschaltung an die Aktionäre und Investoren mitgeteilt. Wie soll ein Algorithmus diese wichtige Information finden und die strategische Entscheidung des Managers für das Unternehmen auswerten? Was wird das Unternehmen nach der Zusammenführung wert sein? Was sind die Auswirkungen auf die Profitabilität des Unternehmens? Kein Algorithmus stellt diese und die daraus resultierenden Fragen.

Kaum ein Robo Advisor schafft es deshalb, besser als der Durchschnitt zu performen. Die meisten Anbieter geben sich aufgrund ihrer passiven Veranlagungsstrategie bereits von Anfang an mit Durchschnittsrenditen zufrieden und versuchen gar nicht erst, besser als der Markt zu performen. Das zeigt auch der Blick auf die Rendite-Ranglisten der Vergleichsportale.

Künstliche Intelligenz und Algorithmen erleichtern uns täglich das Leben – wir sind jedoch der Meinung, dass noch kein Roboter die Expertise und Analysefähigkeiten von menschlichen Portfoliomanagern ersetzen kann.

Robo Advisor mit Performance-Schwerpunkt

Unsere Idee ist es, die Vorzüge der bereits bestehenden Robo Advisor zu adaptieren und weiterzuentwickeln. Unsere Kunden sollen die typische Benutzerfreundlichkeit und Transparenz der bestehenden Anbieter erhalten, jedoch nicht auf bessere Renditen verzichten müssen. Als digitaler Vermögensverwalter steht bei Estably die Veranlagungskompetenz und somit die Vermehrung Ihres Vermögens an allererster Stelle.

Anstatt auf computergesteuerte Algorithmen setzen wir deshalb lieber auf unsere erfahrenen Portfoliomanager aus Fleisch und Blut, die mit der Value Investing Strategie seit vielen Jahren überdurchschnittliche Renditen generieren. Im Gegensatz zu den meisten Mitbewerbern investieren wir nicht via ETFs oder passive Fonds in einen breiten Markt. Wir kaufen sorgfältig selektierte Einzeltitel (Aktien und Anleihen) in Ihr eigenes Depot, und machen Sie dadurch zu direkten Inhabern qualitativ hochwertiger Unternehmen.

Da die meisten Robo Advisor ganze Marktanteile durch Produkte wie ETFs erwerben, sind sie dazu gezwungen, sowohl „Gewinner-“ als auch „Verliereraktien“ zu kaufen. Unsere Strategie hingegen ermöglicht es uns, schlecht laufende Unternehmen gar nicht erst zu kaufen und Ihr Vermögen effektiver und gezielter in weniger, qualitativ dafür umso hochwertigere Unternehmen zu investieren.

Quelle: biallo.de, Robo Advisor Vergleich (https://www.biallo.de/vergleiche/etf-fonds-aktien/robo-advisor/)

Höhere Mindestanlagesumme als unsere Mitbewerber

Im Vergleich zu anderen Robo Advisorn ist die Mindestanlagesumme bei Estably höher. Vergleicht man uns jedoch (passenderweise) mit einer klassischen Vermögensverwaltung, ist die Mindestanlage um ein Vielfaches geringer.

Bislang war eine Geldanlage mit aktiver Value Investing Strategie durch eine Vermögensverwaltung ausschließlich vermögenden Kunden ab mehreren hunderttausend Euro vorbehalten. Estably bietet nun erstmals auch kleineren Anlegern bereits ab €35.000,- dieselben Vorzüge dieses Investmentstils, erweitert um den digitalen Komfort.

Die wesentlichen Unterschiede auf einen Blick

EstablyKlassische Robo Advisor
InvestmentsEinzelaktien & EinzelanleihenETFs, Indexfonds
AnlagestrategieAktivPassiv
Veranlagung durchUnsere PortfoliomanagerComputergesteuerte Algorithmen
DepoteröffnungDigitalDigital
Kosten1,2% p.a.Ø 1,17% p.a.
Rendite
Value 30 (Moderat)
Value 60 (Wachstum)
Value 100 (Chance)
(36 Monate)
+17,44%
+32,49%
+35,56%
(36 Monate)
Je nach Strategie:
-5,46% bis +19,77%
Mindestanlagesumme€35.000,-€500,-

Was ist Ihnen wichtig?

Suchen Sie nach einer preisgünstigen Geldanlage, die ab einer kleinen Anlagesumme automatisiert in Märkte und Produkte investiert? Dann können Sie sich für einen der gängigen Robo Advisor entscheiden.

Wenn Sie Ihr Geld hingegen renditeorientiert in hervorragende Unternehmen investieren möchten, sind Sie bei uns goldrichtig!

Estably ist die erste digitale Vermögensverwaltung aus Liechtenstein, die durch eine Mischung aus Technologie und menschlicher Anlageexpertise erstklassiges Vermögensmanagement ab € 35.000 anbietet. Durch die langjährige Erfahrung der Portfoliomanager im Bereich des Value Investings werden überdurchschnittliche Renditen angestrebt. Damit soll eine professionelle Vermögensverwaltung, wie sie bisher exklusiv für Grossanleger möglich war, für jeden zugänglich sein – komfortabel, transparent und profitabel.

Alles zu Estably finden Sie in unserem Whitepaper.

ESTABLY VS KLASSISCHE ROBO ADVISOR

Das unterscheidet uns von klassischen Robo Advisorn

22. Juli 2020 | Digitale Vermögensverwaltung

Dank niedriger Mindestanlagesumme und unkomplizierter Handhabung bieten Robo Advisor eine günstige Gelegenheit, breit gefächert in die Aktienmärkte zu investieren. Leider kommt bei vielen Anbietern das Kernelement – die Veranlagungskompetenz – zu kurz. Aus dieser Erkenntnis ist Estably entstanden.

Unkompliziert, transparent… rentabel?

Ein echter Mehrwert stellt die einfache Bedienbarkeit dar, die die meisten Robo Advisor ihren Kunden bieten. Die Depoteröffnung ist mühelos zu jeder Zeit und von überall aus möglich – auch nach dem Abschluss behält man sein Depot digital im Auge. Die niedrige Mindestanlagesumme von €500 erlaubt es auch den kleinsten Anlegern, erste Luft an den Aktienmärkten zu schnuppern.

Für die Investmententscheidungen sind bei den meisten Anbietern computergesteuerte Algorithmen zuständig. Die meisten dieser Algorithmen führen ein einfaches Rebalancing der Vermögenswerte durch, manche versuchen basierend auf historischen Daten und Rechenmodellen, Risiken und Schwankungen zu minimieren und den Markt zu timen.

Unserer Meinung nach sind die Algorithmen jedoch noch zu wenig ausgereift, um gezielt gute Investitionen zu tätigen und zufriedenstellende Renditen zu erzielen. Computerbasierte Algorithmen sind aktuell nicht in der Lage, die komplexen Mechanismen der Märkte zu berücksichtigen und Unternehmen anhand ihrer Geschäftsmodelle, Strategien oder Manager zu beurteilen. Auch KI-Experten wie Anand Rao von PriceWaterhouse Coopers betonen, dass gerade bei unvorhersehbaren Märkten künstliche Intelligenzen noch vor großen Herausforderungen stehen.

Ein Beispiel:

Ein Manager plant die Integration eines weiteren Unternehmens. Diese Aussage wurde in einer Konferenzschaltung an die Aktionäre und Investoren mitgeteilt. Wie soll ein Algorithmus diese wichtige Information finden und die strategische Entscheidung des Managers für das Unternehmen auswerten? Was wird das Unternehmen nach der Zusammenführung wert sein? Was sind die Auswirkungen auf die Profitabilität des Unternehmens? Kein Algorithmus stellt diese und die daraus resultierenden Fragen.

Kaum ein Robo Advisor schafft es deshalb, besser als der Durchschnitt zu performen. Die meisten Anbieter geben sich aufgrund ihrer passiven Veranlagungsstrategie bereits von Anfang an mit Durchschnittsrenditen zufrieden und versuchen gar nicht erst, besser als der Markt zu performen. Das zeigt auch der Blick auf die Rendite-Ranglisten der Vergleichsportale.

Künstliche Intelligenz und Algorithmen erleichtern uns täglich das Leben – wir sind jedoch der Meinung, dass noch kein Roboter die Expertise und Analysefähigkeiten von menschlichen Portfoliomanagern ersetzen kann.

Robo Advisor mit Performance-Schwerpunkt

Unsere Idee ist es, die Vorzüge der bereits bestehenden Robo Advisor zu adaptieren und weiterzuentwickeln. Unsere Kunden sollen die typische Benutzerfreundlichkeit und Transparenz der bestehenden Anbieter erhalten, jedoch nicht auf bessere Renditen verzichten müssen. Als digitaler Vermögensverwalter steht bei Estably die Veranlagungskompetenz und somit die Vermehrung Ihres Vermögens an allererster Stelle.

Anstatt auf computergesteuerte Algorithmen setzen wir deshalb lieber auf unsere erfahrenen Portfoliomanager aus Fleisch und Blut, die mit der Value Investing Strategie seit vielen Jahren überdurchschnittliche Renditen generieren. Im Gegensatz zu den meisten Mitbewerbern investieren wir nicht via ETFs oder passive Fonds in einen breiten Markt. Wir kaufen sorgfältig selektierte Einzeltitel (Aktien und Anleihen) in Ihr eigenes Depot, und machen Sie dadurch zu direkten Inhabern qualitativ hochwertiger Unternehmen.

Da die meisten Robo Advisor ganze Marktanteile durch Produkte wie ETFs erwerben, sind sie dazu gezwungen, sowohl „Gewinner-“ als auch „Verliereraktien“ zu kaufen. Unsere Strategie hingegen ermöglicht es uns, schlecht laufende Unternehmen gar nicht erst zu kaufen und Ihr Vermögen effektiver und gezielter in weniger, qualitativ dafür umso hochwertigere Unternehmen zu investieren.

Quelle: biallo.de, Robo Advisor Vergleich (https://www.biallo.de/vergleiche/etf-fonds-aktien/robo-advisor/)

Höhere Mindestanlagesumme als unsere Mitbewerber

Im Vergleich zu anderen Robo Advisorn ist die Mindestanlagesumme bei Estably höher. Vergleicht man uns jedoch (passenderweise) mit einer klassischen Vermögensverwaltung, ist die Mindestanlage um ein Vielfaches geringer.

Bislang war eine Geldanlage mit aktiver Value Investing Strategie durch eine Vermögensverwaltung ausschließlich vermögenden Kunden ab mehreren hunderttausend Euro vorbehalten. Estably bietet nun erstmals auch kleineren Anlegern bereits ab €35.000,- dieselben Vorzüge dieses Investmentstils, erweitert um den digitalen Komfort.

Die wesentlichen Unterschiede auf einen Blick

Suchen Sie nach einer preisgünstigen Geldanlage, die ab einer kleinen Anlagesumme automatisiert in Märkte und Produkte investiert? Dann können Sie sich für einen der gängigen Robo Advisor entscheiden.

Wenn Sie Ihr Geld hingegen renditeorientiert in hervorragende Unternehmen investieren möchten, sind Sie bei uns goldrichtig!

EstablyKlassische Robo Advisor
InvestmentsEinzelaktien & EinzelanleihenETFs, Indexfonds
AnlagestrategieAktivPassiv
Veranlagung durchUnsere PortfoliomanagerComputergesteuerte Algorithmen
DepoteröffnungDigitalDigital
Kosten1,2% p.a.Ø 1,17% p.a.
Rendite
Value 30 (Moderat)
Value 60 (Wachstum)
Value 100 (Chance)
(36 Monate)
+17,44%
+32,49%
+35,56%
(36 Monate)
Je nach Strategie:
-5,46% bis +19,77%
Mindestanlagesumme€35.000,-€500,-

Was ist Ihnen wichtig?

Suchen Sie nach einer preisgünstigen Geldanlage, die ab einer kleinen Anlagesumme automatisiert in Märkte und Produkte investiert? Dann können Sie sich für einen der gängigen Robo Advisor entscheiden.

Wenn Sie Ihr Geld hingegen renditeorientiert in hervorragende Unternehmen investieren möchten, sind Sie bei uns goldrichtig!

Estably ist die erste digitale Vermögensverwaltung aus Liechtenstein, die durch eine Mischung aus Technologie und menschlicher Anlageexpertise erstklassiges Vermögensmanagement ab € 35.000 anbietet. Durch die langjährige Erfahrung der Portfoliomanager im Bereich des Value Investings werden überdurchschnittliche Renditen angestrebt. Damit soll eine professionelle Vermögensverwaltung, wie sie bisher exklusiv für Grossanleger möglich war, für jeden zugänglich sein – komfortabel, transparent und profitabel.

Alles zu Estably finden Sie in unserem Whitepaper.

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